“牛”皮吹爆了!千亿元级P2P平台遭警察立案调查

2021-01-23 14:34:01

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  经营规模千亿等级的P2P平台小牛资本集团公司被深圳市警察宣布立案调查。

  1月13日,深圳南山区公安局公布通告称,小牛资本集团公司有限责任公司(下称“小牛资本”)因涉嫌组成不法消化吸收群众储蓄罪,为维护投资者利益,惩处违法犯罪,深圳南山区警察于2021年1月8日依规对小牛资本(“小牛在线”、“小公牛私募基金”平台)立案调查。

  通告显示信息,经全方位搜集直接证据,1月13日,深圳南山区警察对小牛资本涉案人员嫌疑人依规采用邢事强制执行措施。

  仍经历百亿未兑付

  据小牛资本官方网站,该公司成立于2012年,集团旗下平台包含小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资和牛鼎丰高新科技;涉及到惠普金融、资产管理和资本管理业务流程。

  2013年6月,小牛在线平台发布经营。目前为止,总计成交额1171.74亿人民币,总计外借1578.31万笔,总计注册量608.十五万,总计外借总数85.94万。

  2020年5月9日,小牛在线在其官方网站公布《平台网贷业务流程良性退出公示》,称自公示公布生效日,平台将终止公布一切国家免检产品及终止计算利息,并关掉借款方银行开户、在线充值、招投标等作用;另外,自公示公布生效日,延期兑付,待兑付计划方案经全体人员借款方公布投票表决根据之后,依照兑付计划方案运行兑付工作中。

  在公示中,小牛资本表述称,近些年网贷领域运营环境恶化,借款方经营风险及平台财务风险扩大,肺炎疫情巨大提升了将来的可变性,各种网贷平台相继撤出,小牛在线决策撤出网贷领域,逐渐付清总量网贷业务流程。小牛在线服务承诺,良性退出期内,平台公司股东及管理层“不老板跑路、无失联、不撤出”。

  同一年5月11日,深圳市警察在官博出文称将督查风险性应急处置,规定小牛在线一定严苛依照管控规定、贯彻落实取缔监督责任,提升与借款方的有效的沟通,确保借款方合法权利。另外还提及,平台全体人员借款人务必依约执行还贷责任,以防对本身个人信用导致比较严重危害,或被追责法律法规乃至刑事处罚。

  借款数据信息层面,现阶段小牛在线官方网站已没法查看。但是,据证券日报新闻记者2020年5月报导,那时候小牛在线平台借款人数量为116.71万,借款账户余额为104.20亿。在其中,一万至五万的借款额度占有率最大,达37.5%;五万至十万的借款额度占有率为24.22%;十万之上的借款额度占有率为22.96%;一万下列的借款额度占有率为15.33%。从数据信息上看来,五万之上的借款占有率近半。

  特别注意是,其未偿本钱总金额不仅104.两亿元。依据小牛在线于上年8月7日发布的《监委会投票结果及成立临时监委会公告》显示信息,截止2020年8月6日18时,顺利完成土地确权的总人数为10.03数万人,意味着的未还款本钱为95.73亿人民币,占平台未还款本钱总金额的84.39%,由此测算,那时候仍有113.44亿人民币并未还款。

  小牛在线官方网站显示信息,自2020年5月公布“良好”撤出至今,该平台已运行十期的兑付工作中。7月30日,第一期共兑付五千万元,总计迄今共兑付2.38亿人民币。由此测算,现阶段该平台并未兑付的本钱总金额仍达111.56亿人民币。

  将引进AMC应急处置财产

  自2020年5月小牛在线平台公布取缔以后,其兑付工作中造成诸多投资人的关注。证券日报新闻记者从深圳市政府在线官方网站“政民互动交流”一栏获知,多名群众向政府机构了解和体现小牛在线取缔存在的不足。

  2020年10月28日,一位自称为遭小牛在线托欠2年未资金回笼的投资人冯先生,向深圳市地区金融监管局体现13项难题,资询小牛在线取缔进展情况。

  11月4日,深圳市地区金融监管局做出回应,并表露将引进技术专业的财产监督机构(AMC),试着应用社会化方式,优先选择对使用价值高、无重特大应急处置阻碍的财产开展应急处置,加速资产处置转现。

  在所述回应中,深圳市地区金融监管局还表明,历经与深圳深圳南山区互联网技术金融的风险重点整治工作中领导组公司办公室(下称“深圳南山领导小组”)掌握核查,深圳南山领导小组关键进行了下列工作中。

  最先,对小牛在线平台控股股东、公司股东、管理层等关键工作人员开展严苛监管,催促其全力以赴促进取缔工作中;按时审查平台取缔进度,另外监管平台资产应用状况,保证平台财产安全并用以兑付,防止资产侵吞。

  此外,相关公安机关严厉打击故意逃废债个人行为,惩处失信人员。据深圳南山公安机关通告,已对小牛在线平台7名拒不还贷的借款人,以涉嫌犯罪个人行为立案侦查查办,并刑拘1人。

  最终,创立网贷结算工作组,重点催促借款人还贷。另外,积极推进网贷信息内容列入个人征信系统过程,健全失信黑名单借款人两法衔接体制。目前为止,小牛在线平台顺利完成与人行征信的系统软件连接,进到自然环境产品测试。

  实控人操纵206家企业

  官方网站信息内容显示信息,小牛在线是我国网上智能化金融信息服务平台,法人代表为彭钢,注册资金1.03亿人民币,控股股东为彭铁。当今,小牛在线平台的经营方为小牛资本。

  从2018年4月逐渐,小牛在线被曝出一部分投资者取款艰难,当初好几个网贷平台陷入崩盘潮。启信宝显示信息,小牛在线的法院判决书纪录达3113条,很多集中化在2018年,在其中案由为“民间借款纠纷案件”的占比达到36%,但是小牛在线的关键真实身份为“申报人”。

  但小牛在线最后稳定渡过,在业界来看,从草根创业出世到保证千亿元级经营规模,“这与背后核心人物彭铁摆脱不掉关联”。

  天眼查显示信息,小牛资本管理方法集团公司有限责任公司法人代表彭钢,在150家企业出任管理层,在20家企业出任公司股东,在32家企业出任法定代表人,大多数是小公牛系的企业,但他有着具体决策权的企业仅有14家。

  更非常值得关心的是,小牛资本实控人彭铁,与彭钢系家属弟兄,这也让小牛资本蒙到了家族式企业颜色。彭铁以小牛资本管理方法集团公司为管理中心,遮盖了为数众多的财产投资管理公司,天眼查显示信息,他把握着206家企业的具体决策权,在85家企业出任公司股东,在其中立即拥有小牛资本管理方法集团公司93.6%股份。

  公布材料显示信息,彭铁1976年出生于邵阳农村,依次就读株洲市师范学校、湖南师范大学,后又依次在广东医学院读研究生、在北大EMBA学习培训,曾出任过新加坡上市企业佳兆业集团投资理财有限责任公司首席总裁,曾参加创立了网贷平台人人聚财,承担风险控制层面的业务流程,以后离去并于2012年创立小牛资本。

(文章内容来源于:证券日报)

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